Як стати брокером в Казахстані?

1. Хто може стати брокером?
2. Чи здійснюється контроль над діяльністю брокера?
3. З яких причин можуть призупинити брокерську ліцензію?
4. В яких випадках можуть позбавити брокерської ліцензії?

Багато з нас не з чуток знають, що брокери працюють на біржах і в основному їх робота акцентована на торгівлі різними цінними паперами, але мало хто дійсно має чітке уявлення про те, хто такі брокери, чому працювати брокером вважається престижно і чим брокери власне займаються.

Хто може стати брокером?

Для початку визначимо, хто такий брокер. Брокер грає роль посередника між продавцем і покупцем на ринку цінних паперів. За законодавством Республіки Казахстан звичайний громадянин не має права самостійно вийти на фондову біржу, щоб купувати або продавати цінні папери. Він може зробити це тільки через брокера - професійного учасника ринку, що здійснює операції на фінансових ринках за рахунок клієнта і в його інтересах. Брокер в обов'язковому порядку повинен мати ліцензію на здійснення діяльності на ринку цінних паперів і бути безпосереднім учасником біржі. Брокер не є власником придбаних для клієнта цінних паперів, і за свою роботу отримує винагороду у вигляді комісійних. Умови та порядок сплати клієнтом винагороди брокеру за надання послуг на ринку цінних паперів встановлюються внутрішніми документами брокера і (або) договором, укладеним брокером з його клієнтом.

Брокерська компанія створюється і здійснює діяльність в організаційно-правовій формі акціонерного товариства. Засновниками і акціонерами брокерської компанії можуть бути фізичні та юридичні особи - резиденти і нерезиденти Республіки Казахстан з урахуванням обмежень, встановлених законодавством Республіки Казахстан. Мінімальний розмір статутного капіталу брокерської компанії становить 400 000 - кратний розмір місячного розрахункового показника, встановленого законом Республіки Казахстан про республіканський бюджет на відповідний фінансовий рік.

Для отримання ліцензії заявник повинен відповідати наступним кваліфікаційним вимогам:

• наявність бізнес-плану, затвердженого органом управління заявника, на найближчі три роки, в якому повинні бути відображені цілі отримання ліцензії, фінансовий план на перші три фінансових (операційних) року, інвестиційна політика, джерела фінансування діяльності компанії і інше;
• наявність програмно-технічних засобів і іншого устаткування, необхідних для здійснення діяльності на ринку цінних паперів;
• наявність організаційної структури, яка відповідає вимогам законодавства Республіки Казахстан;
• наявність положення про службу внутрішнього аудиту заявника.

Ви маєте право здійснювати діяльність на ринку цінних паперів тільки при наявності внутрішніх документів, що встановлюють:

• умови і порядок здійснення діяльності на ринку цінних паперів;
• загальні умови проведення операцій;
• права і обов'язки ліцензіата і його клієнта, їх відповідальність.

Для отримання ліцензії заявник подає до Національного Банку документи, перелік яких визначено Правилами видачі, призупинення та позбавлення ліцензій на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів, затвердженими постановою Правління Національного Банку від 26 лютого 2014 року № 25. Документи, подані для отримання ліцензії, розглядаються національним Банком і при відповідності заявника і поданих ним документів вимогам законодавства Республіки Казахстан Національний Банк видає ліцензію не пізніше тридцяти робочих днів з дня подання документів.

Чи здійснюється контроль над діяльністю брокера?

Слід зазначити, будучи брокером ваша діяльність буде строго відслідковуватися з боку контролюючого органу. Брокери зобов'язані подавати до Національного Банку звіти про діяльність на ринку цінних паперів, періодичність та порядок подання яких встановлюються нормативними правовими актами уповноваженого органу.

Крім того, Національним Банком контроль і нагляд здійснюються у формах проведення перевірки та інших формах відповідно до Закону про Національний банк. Перевірки проводяться на основі оцінки ступеня ризику, позапланові і документальні перевірки діяльності суб'єктів, що перевіряються комплексно або вибірково по окремих питаннях їх діяльності.

Також Національний Банк здійснює інші форми контролю та нагляду, в тому числі шляхом аналізу інформації та звітності, що надаються відповідно до вимог законодавства Республіки Казахстан, аналізу діяльності фінансових організацій для виявлення чинників, що впливають на погіршення їх фінансового становища (дистанційний нагляд) і інше.

Підставами для здійснення перевірок діяльності брокерів можуть служити:

• звернення інвесторів;
• звернення власників цінних паперів;
• звернення професійних учасників ринку цінних паперів і професійних організацій;
• ухвала суду, постанова прокурора або органу дізнання і попереднього слідства про проведення перевірки або про участь працівників уповноваженого органу в перевірці;
• невідповідності, виявлені уповноваженим органом в процесі розгляду звітів про діяльність брокера;
• наявність відомостей про маніпулювання на ринку цінних паперів, здійснення операцій з емісійними цінними паперами та іншими фінансовими інструментами з використанням інсайдерської інформації, а також комерційної та іншої захищеної законом таємниці;
• інші факти порушень законодавства Республіки Казахстан брокером, що стали відомими уповноваженому органу.

Перевірки здійснюються інспекторами, призначеними наказом керівника контролюючого органу, як правило, за місцем фактичного розташування організації в робочі дні. За кожним фактом порушення складається акт.

З яких причин можуть призупинити брокерську ліцензію?

В ході як планових, так і позапланових перевірок, контролюючим органом можуть бути виставлені зауваження, які можуть привести до призупинення ліцензії. Уповноважений орган має право призупинити дію ліцензії на строк до шести місяців в наступних випадках:

• виявлення недостовірної інформації, що міститься в документах, поданих для отримання ліцензії або розгляду звіту про діяльність брокера;
• ненадання інформації про зміни в документах, поданих для отримання ліцензії;
• недотримання кваліфікаційних вимог;
• порушення законодавства Республіки Казахстан, що регламентує діяльність на ринку цінних паперів, а також внутрішніх документів брокера;
• невиконання вимог обмежених заходів впливу, застосованих уповноваженим органом;
• неподання на вимогу уповноваженого органу листи-зобов'язання;
• відмови від складання з уповноваженим органом письмової угоди;
• наявності письмової заяви про добровільне припинення дії ліцензії;
• нездійснення брокером протягом шести і більше місяців діяльності, на здійснення якої було видано ліцензію;
• невиконання вимог, встановлених законодавством Республіки Казахстан про подання державним органам відомостей про діяльність на ринку цінних паперів;
• здійснення діяльності, забороненої і обмеженою для брокерів;
• порушення вимог, пов'язаних з погодженням керівних працівників брокера;
• систематичного (три і більше разів протягом останніх дванадцяти календарних місяців) порушення вимог, передбачених Законом Республіки Казахстан «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» .

Брокери, дія ліцензії яких призупинено, зобов'язані протягом встановленого терміну усунути виявлені порушення та подати про це звіт в орган. При позитивних результатах розгляду звіту брокера дію призупиненої ліцензії може бути відновлено.

В яких випадках можуть позбавити брокерської ліцензії?

Національний Банк має право позбавити ліцензії на здійснення брокерської діяльності на ринку цінних паперів в наступних випадках:

• неусунення причин призупинення дії ліцензії;
• систематичного (трьох і більше разів протягом останніх дванадцяти календарних місяців) порушення законодавства Республіки Казахстан, що регламентує діяльність на ринку цінних паперів, а також внутрішніх документів брокера;
• систематичного (трьох і більше разів протягом останніх дванадцяти календарних місяців) невиконання приписів уповноваженого органу;
• повторного протягом останніх дванадцяти послідовних місяців порушення вимог, передбачених Законом Республіки Казахстан «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» , За яке було застосовано санкцію у вигляді призупинення ліцензії;
• участі ліцензіатів в угодах, пов'язаних з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму;
• з інших підстав, встановлених цим Законом та іншими законодавчими актами Республіки Казахстан.

При припиненні дії ліцензії ліцензіат зобов'язаний протягом 10 робочих днів повернути ліцензію ліцензіару.