Як було розкрадено «Дельта Банк»: схеми

Версія для друку

Обставини банкрутства одного з найбільших банків країни і деталі операції по виведенню з нього активів компанії Cargill. А також схема, по якій «надувалася» капітал і виводилися гроші з багатьох інших українських банків.

Підозри в розкраданні 50 млн дол., Висунуті правоохоронцями одному з колишніх топ-менеджерів «Дельта Банку», ще належить довести в суді. Однак вони вже розкривають обставини банкрутства одного з найбільших банків країни і деталі операції по виведенню з нього активів компанії Cargill, а також схему, по якій «надувалася» капітал і виводилися гроші з багатьох інших українських банків.

Інформація про те, що Національна поліція веде слідство стосовно колишнього першого заступника голови ради директорів «Дельта Банку» Віталія Масюри, ​​сколихнула вкладників проблемних банків. Адже, по суті, це поки мало не єдина справа проти вищого менеджера банку-банкрута, доведене слідчими до висунутого підозри.

Більш того, може виявитися, що це розкрадання стало одним з ключових в долі «Дельта Банку», схиливши чашу терезів на бік його банкрутства. Адже на момент проведення операції зі списання з коррахунку «Дельти» 50,82 млн бар дол. Ця сума в гривневому еквіваленті до копійки відповідала вливання в капітал банку, про плани провести яке в кінці 2014 р заявляли його акціонери - Микола Лагун і американська компанія Cargill.

В тему: Банкір «Сім'ї» Микола Лагун «кидає» західних інвесторів

До того ж джерела ZN.UA стверджують, що це і були ті самі кошти, які повинні були запобігти банкрутству банку (або відстрочити його), згідно з узгодженим з НБУ плану по його докапіталізації. Адже стверджувати, що така велика сума буде використана без відома інших топ-менеджерів і самого Лагуна, було б як мінімум наївно.

Виходячи з цього, можна припустити, що насправді ніяких нових капітальних вливань в «Дельту» акціонери робити не збиралися. А планували прокрутити наявні у них на коррахунку в австрійському банку гроші і через ланцюжок офшорних компаній перевести їх на Cargill, звідки і «докапіталізувати» банк. Однак, якщо вірити висунутому підозрою, один з менеджерів, який відповідав за проведення цієї операції, адекватно оцінюючи майбутнє «Дельти», міг вирішити, що гроші йому будуть потрібніше.

Так, слідство вважає встановленим той факт, що в кінці 2014 р В.Масюра без відповідного рішення кредитного комітету «Дельта Банку» підписав договір застави, за яким банк надав гарантійний депозит в розмірі понад 50,63 млн дол. За зобов'язаннями офшорній компанії Jamico Finance Ltd (Британські Віргінські Острови) перед Bank Winter & Co AG (Австрія). І надав Bank Winter & Co AG право самостійно списувати кошти з коррахунку «Дельта Банку», що і було зроблено в інтересах невстановлених осіб.

Bank Winter & Co AG - назва цього банку мало що скаже пересічному обивателю. Однак в банкірських колах це відомий бренд: через нього поряд з ще декількома подібними австрійськими банками проводяться операції під назвою back-to-back, що дозволяють власникам «надувати» капітал своїх банків.

Відбувається дана операція дуже просто. Після відкриття коррахунку в іноземному банку на ньому розміщуються валютні кошти в якості гарантії щодо виконання зобов'язань свого клієнта - найчастіше, офшорній компанії з українськими власниками. Потім під цю гарантію офшорка бере кредит в закордонному банку і по ланцюжку відправляє його далі - до кінцевого користувача грошей.

Така операція, звичайно, може бути проведена для виведення коштів за кордон, але найчастіше вона використовувалася для «обдурювання» капіталу - кошти просто перевкладатися назад в банк під виглядом «свіжого капіталу». І цією, формально законною, схемою користувалися не тільки в «Дельті».

Оцініть масштаб самі. У березні 2013 р правління Нацбанку оцінювало розміри авуарів (залишків коштів) українських банків на зарубіжних рахунках в 8,6 млрд дол., З яких для схем back-to-back могли використовуватися майже 80%, або 7 млрд. Для порівняння, сукупний капітал банків в той же період становив в еквіваленті близько 20 млрд дол.

Сама схема вимагала високого рівня довірчих відносин не тільки з НБУ, а й в самому банку - вкрасти гроші «на прогоні» могли в будь-який момент. Що, можливо, і сталося в «Дельта Банку».

В тему: Дельта банк Лагуна причетний до розкрадання 1,5 млрд Державної іпотечної установи

Але що найцікавіше, історія з розкраданням з рахунків «Дельти» 50 млн дол. Прочиняє завісу таємниці над ще однією схемою - виведенням з балансу банку прав вимог за кредитами на суму близько 110 млн євро. Як пишуть ЗМІ, відому історію з виведенням з «Дельта Банку» прав вимоги по кредиту компанії «Яблуневий дар» на вищеназвану суму курирували два співробітника московського офісу Cargill Financial Services International - Іван Кисельов і Роман Гусейнов.

Івана Кисельова знають як кума Віталія Масюри, ​​який завдяки цьому зв'язку користувався високим рівнем довіри як в «Дельті», так і у менеджерів Cargill. І тому нібито вів усі фінансові операції американської компанії в банку, в тому числі і операції з корсчетом «Дельта Банку» в Bank Winter & Co AG, з якого і були вкрадені гроші. Крім того, співробітники банку кажуть, що пан Масюра на переговорах часто взагалі міг представлятися представником компанії Cargill або навіть співзасновником Іллічівського зернового порту (ІЗП).

Підстави для цього йому давала схема корпоративного управління ІЗП - земельні ділянки та дозвільна документація у проекті були оформлені на Євгена Сергійчука та Павла Бородіна. Бородін згодом офіційно оформив свої відносини з Юлією Масюри (рідною сестрою Віталія, яка була також фінансовим контролером ИЗП), а Сергієнко виявився його довіреною особою - на нього, за інформацією джерел в банку, був оформлений один з депозитів сім'ї Масюри.

Сам Віталій Масюра називає висунуті йому підозри помилковими і «носять замовний характер». «Я завжди підписував документи тільки при наявності всіх погоджень. Якщо потім документи "пропали" з банку, потрібно питати у тих, хто супроводжував угоду і зберігав документи. Операцію ініціював і погоджував Микола Лагун і супроводжувало його оточення з Clever Management. У мене були підстави припускати, що це якась угода з зацікавленістю акціонера. Звідси - додумувати замовника звинувачень », - заявив Масюра в коментарі ZN.UA .

При цьому говорити про справжні мотиви відкриття коррахунку «Дельти» в Bank Winter & Co AG він чомусь не хоче - стверджує, що гроші там знаходилися «для проведення розрахунків і розміщення коштів на міжбанківському ринку, вони давали хороші відсотки при низькому ризику».

Свої близькі зв'язки з Cargill колишній перший заступник голови ради директорів «Дельта Банку» не спростовує. «Мотив цих звинувачень - особиста помста за мою співпрацю з цією компанією в 2014-му і 2015 р До речі, зверніть увагу, як збіглося за часом моє звинувачення і галас в ЗМІ по так званому виведення активів Cargill з« Дельти », - каже він . В на початку 2015-го стався взаємозалік кредитних вимог «Дельти» перед компанією з виробництва соків «Яблуневий дар» (ТМ «Галичина») і депозиту Сargill в банку, в результаті якого «Дельта Банк» позбувся застав на суму близько 110 млн євро, які , крім усього іншого, виступали забезпеченням по розміщеному в банку депозиту Державної іпотечної установи на майже 2,5 млрд грн. Ця сума на момент виведення дорівнювала зразковому обсягом вкладень Cargill в «Дельту».

Крім того, в залік увійшли і особисті заощадження менеджера американської компанії Івана Кисельова, а також довіреної особи Масюри Євгена Сергійчука на суму близько 80 млн грн. І колишні працівники банку стверджують, що ці операції не могли пройти без активної роботи ряду підлеглих Масюри.

Сама операція - це 17 акредитивів, нібито підписаних В.Масюрой, на підставі яких «Дельта Банк» нібито передав своєму акціонеру - компанії Сargill Financial Services International Inc. - права вимоги за кредитами перед компаніями «Яблуневий дар», «Іллічівський зерновий порт», «Стройбуд Іллічівськ» і «Танк Транс». Зараз ліквідатор «Дельта Банку» В.Кадиров намагається оскаржити видачу цих акредитивів в судах.

В тему: Вкладники «Дельта Банку» пікетують Кабмін, перекривши вулицю Грушевського (ВІДЕО)

деякі співрозмовники ZN.UA висловили припущення, що пан Масюра міг зірвати дві ключові угоди, які могли утримати банк на плаву. «Нашим (НБУ. - А.А.) умовою було внесення в банк ліквідності, для чого акціонери вирішили провести дві угоди: рефінансувати зобов'язання" Яблучного дару "в Ощадбанку і продати борг Іллічівського зернового порту компанії Kernel», - говорить джерело в НБУ.

«Що стосується ИЗП, то він просто відмовив Kernel в інтересах Cargill, а по Ощадбанку перервав переговори (компанія відправила в Ощадбанк лист з повідомленням, що не зацікавлена ​​в рефінансуванні кредиту) і провів вищезгаданий залік з тим же Cargill. Все це робилося для отримання комісійної винагороди та могло посприяти банкрутства банку », - говорить колишній високопоставлений співробітник« Дельти », що побажав не називати себе.

Малореалистичную, що ці операції можна було здійснити без сприяння інших менеджерів «Дельта Банку». Слідство начебто перевіряє і цю версію.

Г-н Масюра стверджує, що не тікав від слідства до Великобританії, просто так збіглося. «Я полетів в Лондон на переговори з лондонським офісом Cargill, які відбулися 22 січня ц.р. Потім планував пройти оперативне лікування за кордоном, - написав у відповідь на питання ZN.UA В.Масюра. - Коли повернуся, поки не знаю. Є загроза моєму життю і безпеці ».

За його словами, слідство веде себе дуже агресивно, жодного разу навіть не запросивши його для дачі пояснень, а прийшовши вже зі звинуваченнями. «У звинуваченнях фігурують і інші офшорні компанії, але нікому не цікаво з'ясувати, хто їх контролював, - ні Фонду, ні слідству (згадки про інших компаніях в підозрі, підписаному слідчим, ZN.UA не знайшло. - А.А.) », - говорить Масюра.

Він передбачає, що атака на нього і компанію Cargill буде продовжена. «Думаю, найближчим часом потрібно чекати рейдерського захоплення" активів, виведених Cargill ", розташованих в Одеській області (мова йде про Іллічівський зерновому терміналі. - А.А.). Маю велику надію, що Михайло Саакашвілі не допустить того ж, що трапилося з "Житомирські ласощі". Припускаю, що виконавці захоплення можуть бути ті ж самі (в захопленні підприємства діючий менеджмент "Житомирських ласощів" звинувачує нардепа С.Пашинського і його партнера С.Тіщенко, який близький до міністра МВС А.Авакову. - А.А.) », - каже В.Масюра.

-

Андрій Алексєєв. опубліковано у виданні Zn.ua

В тему: