Де і як купити облігації фізичній особі в Росії

1. Як купити облігації приватній особі
2. Як купити облігації Федерального позики фізичній особі
3. Податки на облігації

Будь-який інвестор як фізична особа в пошуках консервативного доходу, що не потребує від нього активних дій в торгівлі, рано чи пізно приходить до питання, пов'язаного з купівлею облігацій .

Перед тим, як висвітлити можливі способи купити облігації фізичній особі та інвестицій в облігації , Давайте розглянемо механізм роботи даних цінних паперів.

Облігації - це форма кредитування.

Тобто, коли компанія або держава хочуть взяти кредит їм не обов'язково звертатися до іншої кредитної організації. Досить випустити необхідну кількість облігацій. Всі, хто куплять ці папери, виступлять кредиторами для емітента. Більш того, вони навіть будуть отримувати відсоток за те, що вони тримають ці активи. Даний вид інвестицій дуже схожий на банківський вклад, тільки, на відміну від банку, гроші спрямовуються на підтримку живого бізнесу.

Торгівля облігаціями ведеться на фондовій секції біржі. Перед тим як купити облігації фізичній особі, потрібно розуміти, що все біржі працюють тільки з юридичними особами, а саме з банками які вже видають брокерські ліцензії. Таким чином, фізичні особи можуть купувати облігації тільки через брокера - спеціальну компанію посередника.

• Облігації можуть бути номіновані в самих різних валютах. На регіональних ринках переважають боргові папери, номіновані в національній валюті.
• Також існує так званий сектор «євробондів». На цій секції звертаються боргові папери, які номінуються в валютах, відмінних від національних. Найчастіше - це долар США або євро.

На поточний момент ФРС США та ЄЦБ проводить політику кількісного пом'якшення. Що це означає, і яким чином даний факт впливає на ринок євробондів?

Фактично, поточна ставка в США і ЄС не дозволяє банкам будь-яким чином виплачувати своїм вкладникам винагороди, що перевищують 1% річних. Найчастіше хороша ставка за вкладом в розвинених країнах становить 0,7-1,2%. Природно, що інвестори, які шукають консервативний дохід саме у валюті, будуть активно вкладатися або в акції, або в єврооблігації . З огляду на, що акції американських емітентів не приносять хороших дивідендів, а заробіток на ринкову вартість курсу завжди пов'язаний з ризиком, то євробонди це кращий варіант консервативного інвестора.

Саме іноземні інвестори створюють основний обсяг ліквідності на євробонди.

Крім того, державні облігації або Облігації Федерального Позики також можуть бути номіновані як у національній валюті, так і в іноземній. Однак прибутковість по суверенних облігаціях занадто низька, тому найкращим варіантом залишаються саме корпоративні боргові папери.

Як купити облігації приватній особі

Якщо говорити про покупку облігацій, то в першу чергу перед тим як купити облігації приватній особі необхідно мати наявність брокерського рахунку, відкритого в компанії, яка працює з облігаціями і дає вихід на подібні ринки.

Як купити облігації Федерального позики фізичній особі

Як ви бачите, фізична особа може купити не тільки єврооблігації, європейські та американські, а й можна купити Облігації Федерального Позики (ОФЗ). Для того щоб це зробити потрібно просто знайти підходящого брокера, зареєструватися і поповнити особовий рахунок а далі в торговій платформі зробити покупку.

Облігації, які номіновані в національній валюті, торгуються точно так же, як і звичайні акції . Їх можна купити або продати через торгову програму або за телефонним дзвінком. Також можна побудувати візуальний графік зміни цін і відкрити торговий стакан.

Єврооблігації торгуються трохи іншим чином.

Не можна відкрити термінал і в моменті придбати їх. Заявка на покупку оформляється через клієнтського менеджера брокерської компанії. Потім робиться дзвінок трейдеру компанії на робоче місце, і він вже консультує клієнта, за якою ціною зараз можна купити ті чи інші єврооблігації.

На відміну від рублевих облігацій, для валютних боргових паперів необхідний набагато більший розмір початкового капіталу. Пов'язано це з дуже великими лотами, якими і торгуються ці єврооблігації.

На поточний момент до покупки можна приступати, починаючи з 10 000 доларів США.

Для рублевого ринку актуальна та ж цифра, але в рублях. Прибутковість євробондів дуже сильно варіюється від емітента до емітента, тому точну цифру назвати не можна. У сучасній економічній ситуації існує розкид від 3% до 30% річних. Природно, до цього можна сміливо додати і зростання курсової вартості долара або євро.

Податки на облігації

Ключовий податковою ставкою для фізичних осіб в Російській Федерації залишається збір в 13% - в тому числі ці податки збираються і з доходів від діяльності на фондовому ринку.

Облігації не є винятком в даному випадку. Розрахунок податків відбувається за принципом віднімання всіх витрат з доходів. У витрати, крім усього іншого, включена брокерська комісія і витрати депозитарного характеру. Все, що залишається в залишку - підлягає зборів. Але в кожному правилі є свої винятки, які тільки підтверджують роботу правила. В даному випадку вони відносяться до дивідендів і купонах по державним муніципальними облігаціями.

У випадку з корпоративними облігаціями податок все також 13%. Утримує його відповідальний податковий агент, тобто брокер. Також цінні папери поділяються на які звертаються на фондовому ринку і не обертаються. Це важливо враховувати, оскільки вони відносяться до різних податкових баз і не можуть бути просальдіровани.

Окремо варто розглянути сплату ПДФО з НКД.

1. При сплаті купона компанією, стягується податок 13%.
2. Сальдування купона відбувається при виведенні коштів з брокерського рахунку, або закінчення податкового періоду.

Податковим періодом в Росії вважається календарний рік, а безпосереднє утримання податку проводиться в січні наступного року.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту і натисніть Ctrl + Enter.