Фізичні особи можуть купити акції і отримувати дивіденди! Дізнайтеся як це зробити

1. Де купують акції
2. Таким чином для приватної особи варіанти покупки два:
3. Давайте розглянемо основні відмінності брокерських компаній один від одного:
4. Акції яких компаній варто купувати і який вигоди очікувати?
5. Немає будь-якого безпрограшного алгоритму покупки вигідних акцій, але для початківців є певні рекомендації:...
6. Алгоритм покупки і роботи з брокером
7. Дивіденди і податки

Час читання: 7 хвилин

У період кризи або зниження курсу рубля активна частина населення намагається якомога надійніше убезпечити свої кошти і знайти оптимальні варіанти вкладень, як в плані доходів в перспективі, так і щодо падаючого курсу національної валюти.
Одним з варіантів, який експерти рекомендують до розгляду є покупка акцій різних компаній.

Насамперед, давайте з'ясуємо, що ж таке акції простою мовою і якими вони бувають.

Тобто, фактично, після покупки Ви стаєте власником частини компанії. Чим більший прибуток приносить компанія, тим вище і вартість її акцій і відповідно, вище одержувані дивіденди.

Акції можуть бути документарними і бездокументарними. В даний час документарні акції, тобто випущені в паперовій формі, практично не використовуються. Звертатися з бездокументарними акціями набагато зручніше - можна купувати їх, продавати або переводити з рахунку на рахунок практично миттєво.

Де купують акції

Проста людина, що є фізичною особою, і який діє від свого власного імені, може взяти і придбати вподобані акції. Але, тут існують деякі обмеження - акції можна придбати в представництві акціонерної компанії, тільки якщо вона допускає таку можливість.

Прикладом є ВАТ «Газпром», акції якої можна придбати звернувшись в «Газпромбанк». Якщо ж компанія продає свої акції тільки через біржу, то приватній особі необхідно діяти через компанію-брокера

Таким чином для приватної особи варіанти покупки два:

• Якщо компанія самостійно продає свої цінні папери - Вам необхідно лише правильно оцінити ризики і перспективи доходів у вигляді збільшення ринкової вартості акцій і дивідендів. Це безсумнівно найважливіший аспект при виборі компанії, але, коли вибір зроблено - приватній особі залишається тільки звернутися з офіс акціонерного товариства або ж у представництво, афілійована на торгівлю цінними паперами
• Якщо компанія працює тільки з біржами, і доведеться користуватися послугами брокерів - необхідно ретельно підійти до вибору і оцінити його надійність

Як вибрати хорошого брокера

Брокери - це компанії, які мають ліцензію на здійснення професійної торгівлі на ринку цінних паперів. Від імені клієнтів вони здійснюють фінансову діяльність на фондових біржах з купівлі або продажу акцій

Простіше кажучи, брокери є посередниками між потенційним інвестором і біржею. Брокери самі не продають акції - вони здійснюють операції купівлі та продажу згідно з дорученнями клієнтів, надаючи при цьому повний звіт.

Навіщо потрібні брокери? Ще багато років тому найбільші біржі вирішили зробити торговельну середу максимально професійної, що призвело до того, що до торгів і праву голосу про ціну покупки або продажу акцій стали допускати тільки юридичних осіб, які мають достатні фінансові знання, підтверджені спеціальної ліцензією. Такі організації і отримали назву брокерських.

На російському ринку, брокерів також називають «інвестиційними» і «керуючими» компаніями. Суть їх діяльності від цього не змінюється.

Давайте розглянемо основні відмінності брокерських компаній один від одного:

1. Наявність ліцензії на здійснення фінансової діяльності. На ринку великий вибір ліцензованих компаній, але, досі зустрічаються компанії, які намагаються працювати без ліцензій. Їх діяльність нелегальна, і, в разі суперечок, Ви ризикуєте залишитися без вкладених коштів і без акцій.

На території РФ регулювання діяльності брокерів здійснює Банк Росії. Офіційний сайт служби регулювання фінансових ринків, де можна перевірити легальність роботи брокера http://www.cbr.ru/finmarkets/Default.aspx?Prtid=nfo
Видачу ліцензій російським компаніям, вирішення спірних питань здійснює саме ця організація

2. Розмір комісії брокера. Існують 2 основних типи комісій, і вони безпосередньо залежать від того, чи збираєтеся Ви здійснювати часті операції до придбаних акцій або ж робите покупку з метою отримання дивідендів:
   • Комісія за проведення фінансової операції
   • щомісячна комісія
3. Страхування відповідальності і ризиків. Цей пункт обов'язково повинен бути прописаний в договорі, відрізнятися можуть лише умови страхування .
4. Досвід роботи та клієнтоорієнтованість. Це один з найважливіших аспектів при виборі надійного брокера. В ідеальній компанії дадуть поради новачкові про те, здійснювати операцію в даний момент чи ні.
5. Мінімальний депозит. Сума оплати, початковий внесок для відкриття рахунку в системі брокерської компанії.

Запам'ятайте, що ризики при виборі на користь менш надійного брокера набагато вище економії на більш низькою комісії

Найважливіше при виборі брокера - його надійність. Слід з повною відповідальністю підійти до вибору фінансової організації, якій Ви плануєте довірити свої кошти, ознайомитися з відгуками інвесторів, постаратися простежити історію і досвід роботи. Тільки після того, як Ви переконаєтеся в надійності обраного партнера, можна вивчати величину комісій і депозитів для відкриття рахунку.

На даний момент найбільшими брокерами на російському фондовому ринку є:

• Фінансова група Відкриття
• Група ВТБ
• Інвестиційна група АТОН

Акції яких компаній варто купувати і який вигоди очікувати?

Варто пам'ятати, що покупка акцій - своєрідна лотерея. Сучасний світ, в тому числі і фінансовий, стрімко змінюється, на ринки впливає і політична обстановка. Якщо сьогодні ціна акцій компанії зростає - завтра вона може також стрімко падати.

Потрібно думати «на майбутнє» і прораховувати всі можливі ситуації. Тобто, за великим рахунком, приватній особі потрібно стати своєрідним фінансовим аналітиком-любителем, щоб вигідно вкладати заощадження.

Немає будь-якого безпрограшного алгоритму покупки вигідних акцій, але для початківців є певні рекомендації:

1. Товариство з обмеженою відповідальністю повинно мати популярність. Великі корпорації часто мають державну підтримку і великий досвід роботи.
2. Підприємство повинно бути затребуване населенням. Наприклад, компанія «Мегафон» - оператор стільникового зв'язку, є одним з лідерів ринку з величезною кількістю абонентів .
3. Низька конкурентність у своїй сфері. Відмінний приклад - компанія «Аерофлот», яка отримує підтримку від держави, поряд з авіакомпанією «Трансаеро» була лідером російського ринку.
   Після відходу «Трансаеро» з ринку - акції «Аерофлоту» злетіли в ціні, оскільки фактично компанія стала найбільшим авіаперевізником країни.

Оцінюйте ситуацію в країні, в світі. Спробуйте розрахувати, на продукцію яких компаній зросте попит в найближчі роки.

Хорошим прикладом може стати компанія «Черкізово» - після введення країнами заходу антиросійських санкцій збільшився попит на продукти харчування національного виробництва, що посприяло і зростання цін на акції виробників.

Алгоритм покупки і роботи з брокером

Брокер обраний. Компанія, акції якої необхідно купити, визначена. Що ж робити далі?

1. З документом, що посвідчує особу фізичної особи, звертаємося в обрану брокерську організацію і укладаємо договір. Не забувайте уважно ознайомитися з його змістом.
2. Оплачуємо встановлену брокером мінімальну суму для відкриття рахунку (депозитарію), на якому будуть зберігатися придбані цінні папери.
3. Укладаємо додаткову угоду, в якому вказуємо можливість здійснення операції брокером відразу після дзвінка клієнта. Як правило, цей пункт включається в договір, але може обкладатися й додатковою комісією.
4. Вибираємо момент, коли Ви хочете придбати акції, наприклад, коли ціна на Вашу думку мінімальна, і в подальшому буде зростати. Здійснюємо дзвінок брокеру і даємо розпорядження на покупку.
5. Заповнюємо доручення на покупку акцій у офісі брокерської організації або відправляємо документ по факсу.
6. Отримуємо звіт від посередника і перевіряємо рахунок.

Далі, все залежить від Вашої стратегії. Або ж акції зберігаються на рахунку і Ви отримуєте дивіденди, або Ви продовжуєте працювати з брокером здійснюючи спекулятивні операції з купівлі та продажу.

Дивіденди і податки

Нараховані дивіденди, як і будь-який інший дохід, підлягають оподаткуванню відповідно до Податкового кодексу РФ. Для фізичних осіб, податок з доходів становить 13%.

• Якщо ця умова прописана в договорі, то Ваш брокер, здійснює і діяльність податкового агента, перераховуючи на Ваш рахунок дивіденди з урахуванням вирахування податку
• Якщо ж брокер не надає подібну послугу, необхідно буде самостійно внести цей пункт доходу в Вашу податкову декларацію

При успішній і вигідному продажу цінних паперів, приватній особі також необхідно буде оплатити податок з прибутку.

Алгоритм аналогічний описаному вище, але є деякі нюанси:

• Прибуток з продажу розраховується за вирахуванням всіх комісій за брокерське обслуговування
• вартість ведення банківського рахунку також віднімається з прибутку

Для фізичних осіб-нерезидентів РФ ставка по оподаткуванню становить 30%.

Купівля акцій, при правильному підході, може стати відмінним джерелом пасивного доходу, а при досягненні певного багажу знань і аналітичних умінь цей захоплюючий процес має перспективу інструменту для отримання постійного прибутку.

Також, Ви можете ознайомитися з цікавим відеоматеріалом, в якому експерт розповідає про акції і про способи їх покупки:

А Ви знали, що можна купувати автомобіль в розстрочку навіть у фізичної особи? Як це зробити читайте тут .

Схожі статті