Історія успіху і краху Liberty Reserve

  1. Хто заснував Liberty Reserve?
  2. Арешт Беланчука і Каца
  3. Поява на ринку послуг компанії Liberty Reserve
  4. Схема роботи Liberty Reserve
  5. ФБР дістався до Коста-Ріки
  6. Який зв'язок між Liberty Reserve і Bitcoin?

Щоб уникнути помилок в майбутньому, слід придивитися до минулого. Ні для кого не секрет, що Міністерство Фінансів США косо дивиться в бік криптовалюта Bitcoin, але задовго до цього вони полювали зовсім на іншого звіра - найбільшу анонімну електронну платіжну систему Liberty Reserve. Ця компанія домоглася величезного успіху, її обороти обчислювалися мільярдами доларів, але закінчилося все судовими розглядами і арештами. Так чому ж нам цікава ця історія?

Хто заснував Liberty Reserve?

У гонитві за американською мрією, два молодих хлопця їх Києва, Артур Беланчук і Володимир Кац, відправляються в Штати і активно вивчають попит на ринку фінансових послуг. На початку 2000х хлопці відкривають обмінник GoldAge INC, який дозволяє підприємцям і бізнесменам здійснювати частину фінансових операцій не через легко відслідковують Мін'юст банківські перекази, а через анонімні електронні "фантики". За півроку українці зібрали величезну базу клієнтів і прогнали через себе кілька десятків мільйонів доларів, за яким так хотіли встежити влади. А раз не можна простежити за переказами, можна їх просто обірвати!

Арешт Беланчука і Каца

5 років. Саме стільки кияни повинні були відсидіти в американській в'язниці за звинуваченням у відмиванні грошей і операціях, які сприяють приховуванню від податків. На щастя, у хлопців були гроші на хорошого адвоката, тому замість реального терміну, вони отримали лише умовний. Вийшовши із залу сюди, хлопці мали за плечима велику базу клієнтів, гроші і безцінний досвід, тому не дивно, що вони вирішили піти далі.

Поява на ринку послуг компанії Liberty Reserve

Якщо і було в той час місце на землі, де влади найбільш лояльно ставилися до подібного прибуткового бізнесу, то це Коста-Ріка. Принаймні так вирішив Артур Беланчук, який в 2002 році заснував там компанію Liberty Reserve SA, навіть з невеликим порушенням закону, на який ніхто не звернув уваги. Та й кому це було цікаво? Адже в системі повно привабливих плюсів:

  • Для реєстрації користувача потрібно тільки ім'я, емайл, дата народження;
  • Переклади проводилися за тими ж даними;
  • Верифікація особистості була відсутня зовсім.

Завдяки повній анонімності ця електронна система стала мега популярною, особливо у тих, хто не хотів світити свої гроші деінде. Яка ж схема роботи дозволяла клієнтам залишатися анонімами?

Схема роботи Liberty Reserve

Пройшовши реєстрацію, новий клієнт міг ввести реальні гроші в систему тільки через фірми-обмінники, розташовані в третіх країнах, серед яких Росія, Малайзія, Нігерія та В'єтнам. Список цих "рекомендованих обмінників" можна було знайти на офіційному сайті компанії. Як правило це були неліцензовані грошові перекладачі, яких не контролювали правоохоронні органи країн, в яких вони працювали.

У цих обмінниках долари конвертувалися в Liberty Reserve Dollars, євро в Liberty Reserve Euros, а золото в в Liberty Reserve Gold. Після чого валюта потрапляла на рахунок клієнта, який міг здійснювати операції через платіжну систему LR. Якщо клієнт хотів вивести свою валюту з рахунку, то він звертався також до обмінників.

Хакери, наркоторговці, продавці порно і безліч інших представників злочинних сфер активно використовували систему, що дозволяє їм здійснювати будь-які угоди, що не видаючи себе.

Як ви бачите, система повністю анонімна і довгий час ніхто не міг підкопатися до Liberty Reserve. Але ..

Але

ФБР дістався до Коста-Ріки

У 2013 році, під тиском штатів, Верховний суд Республіки Коста-Ріка прийняв рішення про ліквідацію компанії Liberty Reserve SA. Паніки серед користувачів настала не відразу, сайт компанії і раніше міг по кілька днів лежати недоступним, тому ніхто не запідозрив біди. У той час як правоохоронні органи декількох країн скидали "Головний банк кримінального світу".

В цей час Федеральна прокуратору Південного округу Нью-Йорка, 28 травня 2013 року, пред'явила звинувачення в причетності до шахрайської схеми з відмивання шести мільярдів доларів Артуру Беланчуку і Володимиру Кацу, а також п'яти іншим керівникам компанії Liberty Reserve. Близько мільйона людей скористалося послугами платіжної системи, 200,000 з яких жителі США, з 55 мільйонів транзакції більше половини було нелегальними (на думку влади США).

39-річний Артур Беланчук був арештований 24 травня 2013 року в Іспанії, а його компаньйон, 41-річний Володимир Кац трохи пізніше був спійманий в Брукліні. Заарештувавши всю верхівку і заблокувавши сайти, США домоглися знищення цієї системи платежів.

Який зв'язок між Liberty Reserve і Bitcoin?

Закрита компанія Liberty Reserve була одним з найпопулярніших і надійних способів введення-виведення біткоіни, ось тільки у біткоіни є ряд переваг. Це платіжна система без єдиного розрахункового центру, її неможливо контролювати або знищити способом, придатним до Liberty Reserve.

А знаєте що ще цікаво? Буквально за тиждень до закриття Liberty Reserve, популярна у нас платіжна система WebMoney оголосила про додавання титульних знаків WMX (еквівалент 0,001 біткоіни). При цьому, здійснюючи переклад в цій валюті усередині WebMoney в системі біткоіни не створюватиме нових операцій, тому що біткоіни будуть перебувати на гаманці гаранта.

Так що ж чекає Bitcoin?

Хто заснував Liberty Reserve?
Так чому ж нам цікава ця історія?
Хто заснував Liberty Reserve?
Та й кому це було цікаво?
Яка ж схема роботи дозволяла клієнтам залишатися анонімами?
Який зв'язок між Liberty Reserve і Bitcoin?
А знаєте що ще цікаво?
Так що ж чекає Bitcoin?