Платіжний календар підприємства 1С 8 з прикладами складання в Excel і реєстром платежів

1. Складання платіжного календаря
2. Запобігання касових розривів
3. Платіжне доручення
4. Форма платіжного календаря складається з наступних областей

Контроль руху грошових коштів - основне завдання, яке стоїть перед фінансовою службою будь-якого підприємства. При цьому інструментом, що дозволяє в наочній формі управляти грошовими потоками, є платіжний календар підприємства або графік платежів організації.

Складання платіжного календаря

Платіжний календар - це корисний і часто використовуваний інструмент скарбника в частині оперативного фінансового планування, що дозволяє отримати вичерпно докладну інформацію по залишках і руху грошових ресурсів в перспективі за довільно встановлений період часу.

Він може бути розроблений як в розрізі окремих грошових потоків, так і в цілому по компанії.

Історично, на багатьох підприємствах складання і ведення платіжного календаря проводиться за допомогою електронних таблиць в Excel ( скачати приклад платіжного календаря в Excel ). Цей зарекомендував себе за багато років спосіб, дає можливість базового фінансового планування, оскільки сильно залежить від «людського фактора». Високий рівень варіант, що дозволяє розкрити весь потенціал такого інструменту, як платіжний календар, полягає в його складанні і веденні за допомогою автоматизованої фінансової системи.

Складений платіжний календар підприємства в спеціалізованій програмі, розробленій на базі «1С: Підприємство», за своєю суттю є планом руху грошових коштів на певний період з необхідним рівнем деталізації, достатнім для прийняття рішень по управлінню руху коштами (ДДС).

Запобігання касових розривів

Головна мета використання платіжного календаря - боротьба з касовими розривами. Подання графіка платежів в простий, наочній формі дозволяє виразніше побачити картину руху грошових коштів, сформовану даними оперативного планування на підставі інформації про планових надходженнях і списання грошових коштів.

Малюнок 1. Приклад платіжного календаря в професійно спеціалізованій програмі «WA: Фінансист».

Інформація про прогнозний рух грошових коштів з можливими касовими розривами сприяє оперативному вжиттю заходів щодо недопущення даної ситуації.

Дуже важливим для використання даного інструменту управління рухом грошових коштів є його інтерактивність і можливість настройки аналітики будь-якої глибини в корисному розрізі.

Можливість перенесення планового платежу безпосередньо в формі з оперативним зміною ситуації за планом надходжень і витрачання грошових коштів дає користувачеві наочну картину ситуації зі зміни грошових потоків підприємства.

Настроюються угруповання інструменту надають користувачеві той рівень деталізації, який йому дійсно необхідний (від зведених оборотів за кожною заявкою, до деталізованих).

Використання інформації про незнижуваного залишку, може бути ефективним механізмом накопичення сум на рахунку до певної дати (наприклад, для оплати податків або виплати заробітної плати).

Результатом оптимізації платіжного календаря є упорядкований план (прогноз) руху грошових коштів, в якому відсутні касові розриви.

Платіжне доручення

На підставі цих даних формується реєстр платежів і графік платежів, за допомогою якого створюються платіжні доручення в банк.

Всім цим вимогам відповідає платіжний календар, реалізований в програмному продукті на базі 1С - «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

Платіжний календар в системі - це інтерактивний інструмент, за допомогою якого скарбник управляє грошовими потоками підприємства.

Малюнок 2. Приклад платіжного календаря в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

Форма платіжного календаря складається з наступних областей

Малюнок 3. Область настройки звіту в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

В налаштуваннях платіжного календаря можна:

• Встановити період формування, задати його періодичність;
• Швидко переключитися між рівнями угруповань виведених даних, одним кліком вивести або зведену інформацію, або деталізувавши її до документа оперативного планування рухом грошових коштів;
• Вибрати тип платіжного календаря. В системі можна сформувати платіжний календар підприємства двох типів:
  • звичайний - формується за даними документів оперативного планування;
  • попередній - складається згідно з планом (бюджету) руху грошових коштів.
• Відкрити меню налаштувань Платіжного календаря, в якому користувач може:
  • Керувати основними настройками;

    Малюнок 4. Меню налаштувань платіжного календаря в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

  • Налаштувати угруповання виведення інформації;

    Малюнок 5. Меню налаштувань платіжного календаря в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

  • Встановити відбори.

    Малюнок 6. Реєстр платежів в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

Відеозаписи минулих вебінарів за темою «Управління грошовими коштами»

Всі ці функції дають користувачеві можливість не тільки керувати виведенням даних, але і налаштовувати структуру платіжного календаря «під себе», задавати відбори, створювати реєстр платежів. Налаштування системи, створені користувачем один раз, можуть бути, як збережені і використані самим користувачем, так і скопійовані для інших.

Відповідно до настройками користувача, платіжний календар підприємства формується з тим або іншим ступенем деталізації.

Малюнок 7. Приклад деталізації платіжного календаря в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

В область даних виводиться інформація про плановане рух грошових коштів або графіку платежів, візуально відображаються області, в інтервалі яких скарбник може рухати дату платежу за заявками без порушень умов договору. Переміщення заявки на іншу дату не вимагає редагування документа. Користувач просто «перетягує» заявку на іншу дату. При цьому автоматично перераховується план руху грошових коштів по датам. Користувач «перетягуванням» може переносити заявки, як між інтервалом дат, так і між місцями зберігання грошових коштів.

Якщо для планування необхідна інформація про незнижувальних залишки по рахунках, користувач може включити висновок цієї інформації, вибравши відповідний пункт у налаштуваннях платіжного календаря.

Малюнок 8. Введення інформації про незнижуваного залишку ДС в програмі «WA: Фінансист. Управління грошовими коштами ».

Для введення даних про незнижуваного залишку грошових коштів, використовується спеціальний помічник, що викликається по кнопці

Після «нормалізації» потоків грошових коштів, користувач може застосувати зміни в системі. Після прийняття змін, графік дат запланованих платежів зафіксуються в заявках.

На підставі заявок можна сформувати реєстр платежів або безпосередньо сформувати платіжні доручення для відправки їх в систему взаємодії з програмою «Клієнт-Банк».