Спецпроект: на що готові банки, щоб спростити життя підприємців?
6.06.2017
Як онлайн-сервіси змінили можливості бізнесу за останні кілька років - огляд «БІЗНЕС Online»
Сьогодні юридичним особам навіть не потрібно залишати офіс, щоб вирішити левову частку бізнес-процесів своєї компанії, настільки технологічним став світ банківських послуг. Термінове відкриття розрахункового рахунку, рублево-валютні операції, випуск корпоративних карт, підключення зарплатного проекту, еквайринг, інтеграція з бухгалтерією 1С та ще багато-багато іншого тепер можливо здійснити за все в пару кліків. «БІЗНЕС Online» склав свій огляд можливостей онлайн-сервісів провідних банків республіки і Росії.
«АК БАРС» БАНК
ПАТ «АК БАРС» БАНК зарекомендувало себе як один з найбільш високотехнологічних банків республіки і Росії в цілому. Його система «Інтернет / Клієнт-Банк» * дозволяє в режимі онлайн створювати і передавати в банк розрахункові документи в будь-який час доби, оперативно відстежувати надходження грошових коштів на рахунок, контролювати грошові потоки компанії і філій. При цьому сервіс дозволяє економити на розрахунково-касовому обслуговуванні, так як вчинення платежів в режимі онлайн дешевше, ніж в офісі банку. Для підключення до системи «Інтернет / Клієнт-Банк» необхідно відкрити розрахунковий рахунок і укласти угоду з банком.
Сучасні технології захисту інформації забезпечують високий рівень безпеки системи, а для особливо вимогливих клієнтів Банк пропонує додаткові засоби контролю над операціями: засіб довіреної відображення підписуються даних SafeTouch Pro, яке забезпечує максимальний захист грошових коштів клієнта. Для зберігання електронного підпису використовується USB-токен компанії ЗАТ «Актив-Софт» - Рутокен ЕЦП 2.0 з підтримкою нових російських криптографічних стандартів.
На базі одного з підрозділів Казанського філії «АК БАРС» Банк впровадив новий сервіс дистанційного банківського обслуговування «АК БАРС БІЗНЕС ОНЛАЙН *», який буде масштабований на всю мережу до кінця року. Дана система дозволяє здійснювати широкий спектр клієнтських операцій, в тому числі працювати з онлайн-конверсією, перевіряти контрагентів за допомогою сервісу «Світлофор», розміщувати заявки на відкриття депозитів і переглядати інформацію за діючими депозитами, створювати документи валютного контролю на прохання клієнта співробітником Банку, а також підключати функцію СМС- та email-повідомлень контрагента клієнта про перерахування грошових коштів *.
- ПАТ «АК БАРС» БАНК
- 420066, Казань, вул. Декабристів, 1
- www.akbars.ru
* 16 +
** після технічної реалізації в системі
АЛЬФА БАНК
Один з найбільших приватних банків Росії - Альфа-Банк - має в своєму арсеналі мобільний та інтернет-банк, який, за даними Markswebb Rank & Report, входить в ТОП кращих на російському ринку. Варто зазначити, що юридичні особи - клієнти Альфа-Банку здійснюють онлайн до 80% операцій; віддаленими каналами користуються більше 90% підприємців. Всі базові потреби малого бізнесу в банківських продуктах вирішуються і мобільним додатком «Альфа Бізнес Мобайл» *. А деякі функції доступні тільки в мобільному банку: розпізнавання рахунків по фото або з файлу, швидкий переклад на свій рахунок як фізичної особи та ін.
Можливості інтернет-банку «Альфа Бізнес онлайн» для юридичних осіб значно ширше. За допомогою цього онлайн-сервісу ви можете зробити:
- всі види рублевих платежів з можливістю підписувати реєстр платежів;
- валютні платежі, конвертацію;
- виписку за рахунком;
- налаштування ролей співробітників і рівнів доступу ( «Бухгалтер» створює платіжки, а підтверджує оплату тільки «Керівник»);
- роботу з декількома компаніями в особистому кабінеті;
- управління депозитами;
- пряму взаємодію з податковою - інтернет-банк інтегрований з ФНС;
- управління зарплатних проектом;
- імпорт реєстру платежів з 1С;
- інтеграцію з ERP-системами клієнта;
- факторинг та ін.
І мобільний, і інтернет-банк Альфа-Банку інтегровані з найбільшими сервісами Фінтех , Включаючи «Моя справа», B2b-center, «Небо», «Фінолог», «Контур», «Бітрікс24», і автоматично обмінюються з ними платіжками і виписками.
Більш того, особлива увага Альфа-Банк приділяє кібербезпеки онлайн-операцій. При підписанні документів проводиться двухфакторная аутентифікація - СМС-паролем перевіряється IMSI-код, що виключає ймовірність дублювання номера шахраєм. При здійсненні платежу виконується автоматична перевірка контрагента, клієнту повідомляється рейтинг його надійності.
Щоб стати клієнтом Альфа-Банку і отримати доступ до онлайн-сервісів, достатньо заповнити анкету на сайті. За півгодини буде зарезервований рахунок, реквізитами якого вже можна користуватися для ведення бізнесу.
- АТ «Альфа-Банк»
- Казань, вул. Петербурзька, 76
- Телефон: 8 (843) 291 12 22
- www.alfabank.ru
* 16 +
Бінбанку
Один з найбільших банків Росії - ПАТ «Бінбанку» - пропонує юридичним особам багатофункціональний і зручний сервіс iBank2 (16+) (Інтернет-Банк), який дозволить управляти фінансами підприємства не виходячи з офісу.
iBank2 - це повноцінний доступ до всіх рахунків клієнта і легкість оформлення будь-яких платіжних документів завдяки наявності в інтерфейсі програми безлічі шаблонів. Клієнт вибирає відповідне поле в iBank2, і необхідний документ формується і направляється в банк.
Також система передбачає контроль обробки платежів. Це означає, що клієнт завжди в курсі часу відправлення платежу і статусу оплати. Для більшої зручності налагоджена комунікація з банком без поштових відправлень та електронних листів поза системою iBank2. Також ведеться архів усіх операцій і платіжних документів в одному місці, що максимально спрощує зберігання і подальший пошук. Для зручності система iBank2 синхронізована з «1С: Підприємство». Доступ до послуг інтернет-банкінгу здійснюється безпосередньо з призначеного для користувача інтерфейсу 1С.
Зрозумілий інтерфейс робить роботу з банківськими документами швидкої і безпомилкової. Система віддаленого доступу iBank2 не припускав строгих вимог до якості зв'язку та працює в операційних системах Windows, Apple Mac ОС X, Linux, а також легко адаптується до існуючої на вашому підприємстві системі бухгалтерського та управлінського обліку. Наприклад, до «1С: Підприємство».
Клієнт може скористатися новою безкоштовною послугою для віддаленого управління рахунками за допомогою програми 1C. Послуга дозволяє безпосередньо з «1С: Підприємство» створювати, підписувати електронним підписом і відправляти в банк платіжні документи. При цьому для підпису використовуються ті ж ключі ЕП (електронний підпис), що і для роботи в iBank 2. Також послуга дозволяє підтверджувати відправку документів за допомогою СМС і отримувати з банку виписки по рахунках.
Більш того, використовувати в роботі своєї компанії систему iBank2 безпечно для бізнесу. Це підтверджується ліцензією Федерального агентства урядового зв'язку та інформації.
- КАЗАНСЬКИЙ ФІЛІЯ ПАТ «Бінбанку»
- Казань, пр. Ямашева, 61
- Телефон: (843) 524 77 95
БАНК Казані
У стратегії розвитку ТОВ КБЕР «Банк Казані» особлива увага приділяється розвитку в сфері технологій. Зараз ведеться активна робота над проектом по переходу на нову платформу дистанційного банківського обслуговування (ДБО) для юридичних осіб і підприємців. Це дасть можливість бізнесменам вирішувати різні питання поза стінах офісу в режимі онлайн: відкривати депозити, стежити за рухом коштів по рахунку, онлайн-бронювання рахунку, а також проводити необхідні маніпуляції в «1С: Підприємство», з яким сертифікований на сумісність онлайн-сервіс банку .
Завдяки цій інтеграції інформація переноситься оперативно і просто, але найголовніше - дотримуються всі вимоги інформаційної безпеки.
Саме питання безпеки є одним з найважливіших при розробці будь-якого онлайн-продукту. Тому ДБО Банку Казані забезпечено декількома ступенями захисту, а кожне оновлення дистанційного сервісу проходить аудит інформаційної безпеки банку. При цьому ми ставимо на чолі баланс між надійним захистом і зручністю для клієнта. Важливо дотримуватися технологій, які не тільки забезпечують безпеку, але і не ускладнюють процес користування банк-клієнтом.
Варто зазначити, що для керівників компаній розробляється мобільний додаток, яке буде містити необхідну інформацію по рахунку. Для тих, хто встановить додаток, буде доступна наступна інформація: рух по рахунку, графік по кредиту, що дозволить не тільки підвищити контроль над витратами, а й істотно заощадить час.
- 420066, Казань, вул. Солдатська, 1
- Телефон: 8-800-77-518-77
БАНК ВТБ
В даний час рішення банку ВТБ, що дозволяють підвищити контроль за рухом грошових коштів і ефективно управляти ліквідністю, впроваджені більш ніж в 120 великих холдингах, що включають близько 1600 юридичних осіб. ВТБ продовжує підвищувати якість обслуговування клієнтів транзакційного бізнесу, впроваджуючи кращі міжнародні практики та оперативно реагуючи на запити ринку. Банк розробляє нові продукти, оптимізує і удосконалює процеси продажів, приділяючи особливу увагу розвитку дистанційних каналів обслуговування.
З 2017 роки для користувачів системи «Інтернет-Клієнт» * стали доступні нові функції:
- акцепт платіжних вимог, виставлених до рахунків клієнта, при цьому клієнти можуть заповнити заяву про заздалегідь даному акцепт, і в такому випадку платіжні вимоги, що задовольняють умовам заяви, будуть виконуватися банком в автоматичному режимі;
- можливість направлення в банк формалізованих реєстрів на зарахування заробітної плати, при цьому клієнт може направити такий реєстр в банк будь-яким зручним для нього способом - прикріпити як файл до спеціального електронного документа або імпортувати в систему ДБО зі своєї облікової системи;
- можливість дистанційного підключення послуги «Акцепт» через особистий кабінет.
В системі також оптимізована робота з довільними документами.
Крім цього, розширено функціонал по простому банківського супроводу, реалізовані різні варіанти контролів в системі «Розрахунковий центр клієнта» (РКЦ). Оптимізовано взаємодія з клієнтами в частині здійснення розрахунків і формування картотеки.
Оскільки банк ВТБ є учасником Національної платіжної системи, він активно інтегрує її в свої сервіси. Так, в 2016 році в рамках торговельного еквайрингу для клієнтів банку розширена лінійка прийнятих карт за рахунок карт платіжної системи «Мир».
- Банк ВТБ (ПАТ)
- Єдина довідкова служба: 8-800-200-77-99 (дзвінок по Росії безкоштовний)
- www.vtb.ru
* 16 +
ПРОМСВЯЗЬБАНК
ПАТ Промсвязьбанк »- один з найбільш передових банків в Росії, який може запропонувати своїм клієнтам онлайн-сервіс найвищої якості. завдяки інтернет-банку PSB On-Line (16+), який є власною розробкою банку, юридичні особи можуть провести цілий ряд найважливіших фінансових операцій, наприклад, подати заяву на випуск корпоративних карт, підключати послугу СМС-інформування, підписувати платежі за допомогою СМС-коду, використовуючи тільки мобільний телефон, встановлювати мобільний додаток «Мій бізнес», оформити заявку на установку еквайрингу, зарплатного проекту, перевіряти контрагентів через «Світлофор», проводити розрахункові операції по рублевих і валютних рахунках і багато іншого.
Більш того, PSB On-Line сумісний з усіма операційними системами і браузерами, які використовують як малі, так і великі компанії. Є інтеграція з 1С сервісом «Моє Дело». Здійснюється прямий документообіг між «1С: Підприємство» і PSB On-Line. Всі дії відбуваються практично в один клік. При цьому PSB On-Line має підвищений рівень безпеки з ключем доступу eToken Промсвязьбанка.
Але найголовніше - ви економите ваш час, оскільки скористатися PSB On-Line можна там, де вам зручно, в режимі 24/7.
Новим клієнтам Промсвязьбанк пропонує спеціальні умови обслуговування при переході з іншого банку. В рамках акції «Легкий перехід» підприємець може відкрити розрахунковий рахунок без комісії і отримати три місяці безкоштовного обслуговування, а також зможе безкоштовно оформити випуск корпоративних карт для співробітників і оформити зарплатний проект.
- Казань, вул. Пушкіна, 22
- Телефон: 8 (843) 221 85 16
- www.psbank.ru
На правах реклами